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“李鬼”是怎么“割韭菜”的?非法荐股套路揭秘

彭扬 昝秀丽中国证券报

  像蜘蛛网伸向四面八方的非法荐股信息,通过手机微信和网络直播等途径向投资者袭来。个人证券账户信息泄露,也让非法荐股的操作人员可以更精准地“收割”。投资者自己更要多一分小心、多一分清醒、多一分谨慎,看好自己的“钱袋子”。

  日前,投资者张冠突然接到来自香港的电话。

  “我们公司新建了一个免费股票交流群,群里会有华泰证券的分析师推荐股票,很有经验。”一位自称“华泰证券”客服人员的人士向张冠发来入群邀请。几天后,又有一位自称是“天风证券”客服人员的人士对张冠说:“我们的老师是天风证券的分析师。去年收益率有68%。2至3个交易日会出一只股票。买了上次老师推荐的股票,我自己赚了4000元后给卖了。”

  张冠是刚工作不久的“90后”,今年年初股市热起来时开始投入少量资金炒股,平时喜欢逛逛股吧,也偶尔刷刷视频网站上的证券投资“老师”授课。

  中国证券报记者近日调查发现,张冠遇到的所谓“华泰证券”“天风证券”,并非相关券商,都是“李鬼”机构,是非法荐股组织“拉人头”的一种说辞。纵观非法荐股获利的主要手段,既有前台“老师”直播授课,后台“客服”引导“投资”骗取高额会费,又有“股市大V”联手“庄家”诱骗投资者接盘,更有甚者还有个人或组织诱骗投资者使用配资软件赚取高额利息,甚至是组织、操纵虚拟盘交易。

  “股神”出没寻“韭菜”

  “这个股票,跌到8元时你们买进去等,绝对不会亏,这是个好股。”

  “老师肯定知道主力庄家的动作。不然,怎么会买进和卖出都这么精准?”

  ……

  诸如此类的消息不断在张冠所在的“股票交流群”里出现。

  “真的绝对不会亏吗?”张冠很怀疑。

  张冠所在的群名叫“抱团取暖迎新春08”。经过长期观察,张冠发现群内经常分享信息的“老师”所在机构为“橡树资本-游资密码”。

  中国证券报记者在天眼查上查询,发现有“橡树资本有限公司”和“北京橡树资本管理有限公司”等机构,但并未查询到“橡树资本-游资密码”这家机构。可以想见,这很可能是一家“李鬼”机构。

  张冠说,“抱团取暖迎新春08”群里的“老师”多次强调:“只要严格按照指令操作,确保可以获利出局。即使万一亏损,也都有严格的止损点。止损点会根据个股来定。在大多数情况下不会亏。”

  “你们是免费提供服务吗?”张冠觉得不会有“免费的午餐”。

  “老师”回答得很“坦诚”:“我们会从您盈利的部分分成。具体方式是,您操作自己的账户,我们告诉您股票信息和具体买卖点位,盈利后再分成。投资金额如果小于10万元,那么按盈利部分的四六分成;如果投资金额在10万元以上,就按三七分成。您拿大头。”

  真有这样的好事吗?张冠向朋友咨询。这位朋友以“过来人”的口吻告诫他要当心。

  “此前,我也在炒股群里跟着‘指导老师’炒股,小赚一笔。后来,‘老师’反复暗示、明说甚至是逼迫式地游说我增加资金投入,还向我推荐配资软件,号称最高提供15倍杠杆,远低于市场月息。在注册认证后,准备缴纳配资保证金。尽管交易人员称,这个APP运营多年,而且是与多家知名券商合作的,但幸亏我在转账前搜索了这个APP的情况。结果发现已有多位投资者在网络举报,该APP疑似虚拟盘,且在该平台配资交易盈利后无法提取现金。由于没有转账,我后来被管理员直接踢出了这个炒股群。”张冠的这位朋友说。

  果然,在张冠试了几次后,“老师”就劝诱他加入“高级群”,前提是缴纳一笔会费。由于联想到朋友的情况,再加上“老师”推荐股票的市场表现也并不是像吹嘘的那样让投资者包赚不赔,张冠担心后续还会有一环扣一环的“诱骗”,就果断退群了。

  事实上,张冠拒绝的正是非法荐股。与早年间在电视等传统媒体上出现的非法荐股相比,当前通过互联网和相关平台进行的非法荐股活动的“捕获面”更广,门槛更低。像蜘蛛网伸向四面八方的非法荐股信息,通过手机微信和网络直播等途径铺天盖地地向投资者袭来。个人证券账户信息泄露,也让非法荐股的操作人员可以更精准地“收割”。

  非法荐股“套路”深

  中国证券报记者调研发现,各类非法荐股活动背后是斩不断的利益链,不法分子通过各种套路骗取投资者的巨额钱财。

  目前,非法荐股活动的“盈利模式”大致分为三类。一是收取会员费、服务费、咨询费。比如,近期被广东警方查处的“黑心”投顾机构大连华讯,就通过在网络平台投放广告,以免费领取“金股”的噱头吸引股民关注。警方披露,据初步统计,大连华讯涉案金额高达27亿元,投资受损人遍布各地。

  二是与“庄家”联手,吸引股民入场“抬轿子”。上海证监局披露的一个案例显示,不法团伙利用电话、直播间、微信群等途径进行“忽悠式荐股”,诱骗投资者高价接盘,掩护“庄家”顺利出逃。

  三是不法分子通过在社交平台拉群荐股、直播间讲课,最后忽悠股民到虚假投资平台上投资,骗取投资资金或平台充值费。这些所谓“荐股群”大多是彻头彻尾的“骗子群”,群里从“管理员”到“老师”“助理”甚至是部分“群友”,皆由骗子伪装。

  业内人士提醒,如果说第一类还与“股”相关的话,那么,第二类和第三类就是赤裸裸的诈骗了。尽管监管部门不断加大对违法活动的行政处罚和刑事打击力度,大力清理网络和媒体违法信息,但“非法荐股”现象仍屡禁不止。

  南开大学金融发展研究院院长田利辉说,社交媒体、视频网站兴起为不法分子提供施展骗术的平台。除微信、QQ等平台外,随着视频网站兴起,一些所谓知识区领域UP主、证券投资大V队伍也是鱼龙混杂,其中不少UP主、大V以“荐基”“荐股”谋生,但并不合规。

  监管难度大是非法荐股乱象难以根治的另一原因。一位接近监管部门的人士坦言:“从调查取证看,打击‘非法荐股’存在一定难度,此类案件查证难度比较大,需要很大耐心和持续投入。囿于执法力量和监管资源不足,打击非法荐股活动还没有形成合力。”

  此外,不法分子越来越狡猾。张冠说,在他所在的“股票交流群”里,“老师”发的信息大多会采用图片方式发送,部分敏感词语会用谐音字代替。另一些案例表明,不少实施诈骗的不法分子身在境外,给追责和执法带来很大难度。

  从严打击需合力

  尽管有关部门持续从严打击非法荐股等乱象,但投资者仍频受侵扰。公安部网安局4月9日公布的一则案例显示,浙江宁波余姚网警大队近期查清了一个为境外“杀猪盘”开发和制作虚假股票APP的犯罪团伙。在抓获犯罪嫌疑人后,当事人才如梦方醒———原来自己始终在犯罪团伙模拟的虚假股市APP内转悠,根本从来没进过股市大盘。

  专家指出,从近期“杀猪盘”等乱象分析,不法分子更多是利用微信、微博、网络直播室、论坛、股吧、QQ等互联网工具或相关平台进行非法荐股活动。由于网络虚拟电话技术水平的提高,打电话的形式也比较常见。在这种情况下,各方要形成合力才能发挥最大的作用。

  一方面,应尽快完善对在网络上开展证券投资咨询行为监管的相关法律法规。

  巨丰投顾高级投资顾问丁臻宇表示,诸如上述虚假股票APP、“杀猪盘”的案例不胜枚举。软件开发门槛、开发成本非常低,这种绕开应用商店“曲线下载推广”的虚假非法APP已成“杀猪盘”中的“利刃尖刀”。投资者一定要慎重,应到正规投资咨询机构咨询。

  中南财经政法大学数字经济研究院执行院长盘和林说:“监管部门应更细致地划定合法投资咨询与非法荐股之间的红线。一方面,强调行为准入,在我国现有法律框架下荐股和推荐基金需要相应执业资质,应严守制度;另一方面,加大打击力度,对类似在推荐后就暴跌的‘割韭菜’行为应进行追查和严打。”

  对“荐股黑群”和信息贩子多藏身于网络社交平台这一问题,北京师范大学网络法治国际中心高级研究员臧雷指出,平台运营者应充分利用现有技术手段,更积极主动地落实监测、报告和治理义务。

  中国人民大学商法研究所所长刘俊海等多位专家认为,治理“荐股黑群”涉及网络安全、金融监管等多个方面,形成有效监管合力非常重要。

  另一方面,有专家称,对部分具有明显市场危害性的新型违法手段的认定具有一定特殊性,一线办案人员亟需相关业务指导。“市场交易机构将持续加大对社交媒体相关股市报道内容跟踪和监测,并采取相应限制措施,包括交易所和券商交易平台。”田利辉表示。

  田利辉进一步指出,非法荐股机构或个人可利用手中掌握的资金及投资者的资金,操纵市场,获取非法收益,必须对采取不正当方式给投资者荐股、用违法手段操纵股票的行为予以严厉打击。否则,非法荐股将对股市生态造成巨大破坏,最终对投资者利益造成重大损失。

  另外,张冠也对中国证券报记者提出了疑问:“荐股的这些人是怎么拿到我的电话号码的?”

  针对目前股民信息通过证券相关APP大量外泄的情况,北京盈科(杭州)律师事务所律师方超强建议,证监、网信、工信等主管部门应出台相应规范或技术标准,提高定期检查和测评频率,进一步提升此类APP信息安全防护能力。

  在张冠看来,天下没有免费的午餐,投资者自己更要多一分小心、多一分清醒、多一分谨慎,看好自己的“钱袋子”,自觉强化“买者自负”的风险意识和理性思维,不然就真的要成为下一茬“韭菜”了。(记者 彭扬 昝秀丽)

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